2025-06-07

第491号　新NISAの裏技

こんにちは

お金の専門家／ファイナンシャルプランナー
　／　AFP　

仲村友一ファイナンシャルプランナー事務所

仲村友一です。

過去に自身も休職と復職を2度経験し、
心の健康の問題に直面した。
その経験を書籍にまとめた書籍はAmazonランキング
２部門で１位を獲得することができた。
その続編となる書籍も４位と健闘した。

ファイナンシャルプランナーは
AFP資格認定　　日本FP協会会員として、お金の相談や
ライフプランの相談にのっている。

今日はよろしくお願いいたします。
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

新NISAの裏ワザ活用術
～知っている人は得している！？～

はじめに

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの仲村友一です。

話題の「新NISA」。
2024年からスタートして
ますます利用者が増えています。

でも実は「使い方ひとつ」で
大きく差がつく制度でもあるのです。

今回はそんな 新NISAの裏ワザ活用術 を
具体例とともにご紹介します！

新NISAの基本をおさらい

新NISAは2024年から
制度が大きく変わりました。

✅ 非課税期間が無期限に
✅ 年間投資枠が大幅UP

【年間投資枠】
✅ 成長投資枠：240万円/年
✅ つみたて投資枠：120万円/年

合計 360万円/年まで投資OK。

しかも非課税期間は「無期限」に！

これは非常に大きなメリットです。

裏ワザ① つみたて投資枠を先に埋める

まず最初のコツ。

**つみたて投資枠（120万円）**は
先に埋めるのがおすすめです。

なぜなら「優遇された商品（低コスト）」
が多くそろっているから。

長期投資にぴったりのインデックス投資信託が
たくさん選べます。

→ コア資産（基盤）は
つみたて枠でしっかり育てましょう。

裏ワザ② 成長投資枠は分けて使う

**成長投資枠（240万円）**は
自分の目的別に 分けて使う のがコツ。

たとえば：

✅ 半分はインデックスETF
✅ 半分は高配当株や米国株

こうして「成長」と「安定」両方の
バランスを取るのがおすすめ。

全額を「攻め」に使うと
リスクが大きくなりがちです。

裏ワザ③ 夫婦で活用すれば枠は倍に

意外と見落とされがちですが
夫婦でNISA口座を活用すれば
年間720万円の枠が使えます。

✅ 夫：360万円
✅ 妻：360万円

→ 世帯で見ると非常に大きな節税効果。

将来の教育資金や老後資金づくりにも
かなり有利になります。

裏ワザ④ ボーナス時期にまとめ投資

つみたて投資だけでなく
スポット投資（まとまった投資）も
新NISAではOK。

たとえばボーナス時期に
ETFを成長投資枠で購入する
という戦略もアリ。

一括購入の方が有利な局面では
活用しましょう。

裏ワザ⑤ iDeCoと組み合わせる

最後の裏ワザは
iDeCoとの組み合わせ。

NISAとiDeCoは併用可能です。

✅ NISAは「使いやすい」資金づくり
✅ iDeCoは「老後資金の積立」

役割を明確にすると
より効率よく資産形成が進みます。

税制優遇も ダブルで受け取れる のは
とても大きなメリットです！

まとめ

新NISAは「知って使う」と
もっと効果が大きくなる制度です。

✅ つみたて枠を活用
✅ 成長枠は分散
✅ 夫婦で活用
✅ スポット投資もOK
✅ iDeCoと併用

これらの裏ワザを
ぜひご自身の資産形成に
役立ててくださいね！

【次回予告】

米国株ETF入門

次回は話題の「米国株ETF」。
どんな魅力があり
どう選べばよいのか？

わかりやすく解説します！
お楽しみに！

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2025-06-07

第491号　ロボアド徹底比較

ロボアド徹底比較！
～いま選ばれているサービスとは？～

はじめに

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの仲村友一です。

投資初心者でも始めやすいと
人気の「ロボアドバイザー」。

近年はサービスも多様化し
それぞれ特徴があります。

今回は ロボアドの違いと選び方 を
わかりやすくお届けします！

ロボアドとは？

ロボアドバイザーとは
AIやアルゴリズムを活用して
資産運用を自動化するサービス。

✅ ポートフォリオの提案
✅ リバランスの自動化
✅ 手間がかからない

など、忙しい30代40代にも
人気のサービスです。

ロボアドの種類

実は「ロボアド」には
大きく2つのタイプがあります。

✅ 投資一任型（完全おまかせ型）
→ 資産運用をまるごと任せる

✅ アドバイス型（情報提供型）
→ 自分で判断する際のサポート

選び方のポイント

✅ 手数料は適正か？

基本的に年率1％前後。
これがリターンに影響するので要確認。

✅ 運用対象が納得できるか？

米国株中心？
世界分散？
債券比率は？
方針はサービスごとに異なります。

✅ 使いやすさ・サポート体制

アプリの使いやすさや
サポートの有無も重要です。

2025年のトレンド

✅ ロボアド＋NISAの組み合わせ

WealthNaviなど
NISAと併用できるサービスが拡大。

✅ AIリバランスの精度向上

市況変化に応じた自動調整が
より高度化しています。

✅ ポイント投資との連携強化

dポイント・楽天ポイントなど
生活に密着した投資スタイルが人気。

ユーザー事例

【事例①】
30代共働き夫婦、WealthNaviで積立中。
「平日は忙しいが、
資産運用が手軽にできる」と好評。

【事例②】
40代男性、THEO＋docomo活用。
「スマホだけで運用が完結。
dポイントが貯まるのもうれしい」。

まとめ

ロボアドは投資のハードルを下げる
とても便利なツールです。

ただし「万能」ではなく、
リスクはきちんと理解して使うこと。

自分に合ったサービスを選び、
まずは少額から始めるのがおすすめです。

【次回予告】

新NISAの裏ワザ活用術

次回は今話題の新NISA、
より効果的に使うための
裏ワザ的な活用法を解説します！

お楽しみに！

2025-06-07

第490号　ネット証券の選び方

ネット証券の選び方
～スマホ証券との違いと賢い活用法～

はじめに

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの仲村友一です。

前回は「スマホ証券」について
解説しましたね。

今回は 「ネット証券」 の選び方。

スマホ証券と何が違う？
ネット証券はどんな人向き？

今日もわかりやすく
じっくり解説していきます！

ネット証券とは？

ネット証券とは
店舗を持たず、インターネット経由で
取引ができる証券会社です。

✅ PCやスマホで取引可能
✅ 手数料が安い傾向
✅ 取扱商品がとても多い

たとえば「楽天証券」や「SBI証券」
「マネックス証券」「松井証券」などが
代表的なネット証券です。

スマホ証券との違いは？

スマホ証券は「アプリ完結型」。

✅ 手軽に少額投資向き
✅ 操作性重視
✅ サービスは比較的シンプル

一方ネット証券は

✅ PCでも本格取引OK
✅ 取扱商品が非常に多い
✅ 投資信託・ETF・債券・海外株も豊富

投資経験がある程度ある方や

「NISAやiDeCoをきちんとやりたい」
という方にはネット証券の方が
向いていることが多いです。

主要ネット証券（2025年版）

▶ SBI証券
・業界最大手
・商品数・コスト・使いやすさすべて高評価
・NISA、iDeCoともに強い

SBI証券総合口座SBI証券総合口座

search.sbisec.co.jp

▶ 楽天証券
・楽天ポイント投資が人気
・楽天経済圏との相性◎
・初心者にもおすすめ

楽天証券 | ネット証券（株・FX・投資信託･確定拠出年金･NISA）投資信託や確定拠出年金、NISAなら初心者に選ばれる楽天グループの楽天証券。SPUに仲間入りし、ポイント投資で楽天市場のお買い物のポイントが＋1倍！取引や残高に応じて楽天ポイントが貯まる、使える楽天証券でおトクに資産形成を始めよう！

www.rakuten-sec.co.jp

▶ マネックス証券
・米国株に強い
・独自の分析ツールが豊富

https://mst.monex.co.jp/pc/ITS/login/LoginIDPassword.jsp

▶ 松井証券
・老舗の安心感
・初心者サポートが充実

【松井証券】松井証券お客様サイトログイン「松井証券お客様サイトログイン」をご紹介します。【松井証券】

www.matsui.co.jp

選び方のポイント

✅ 自分の投資目的に合うか？

・長期積立派 → SBI証券・楽天証券
・米国株メイン → マネックス証券
・初心者 → 松井証券・楽天証券

✅ 手数料はどうか？

NISAは手数料無料のものも。
通常取引の手数料も必ず確認。

✅ 情報ツール・学習コンテンツ

特に初めての方には
分かりやすい学習コンテンツが
用意されているかが大切です。

2025年最新トレンド

✅ 新NISA対応が充実

各社とも新NISAに完全対応。
積立投資＋成長投資枠の活用が
ますますしやすく。

✅ AI搭載型分析ツールの進化

投資判断にAI活用が進行中。
特に米国株系ツールが注目。

✅ 手数料競争がさらに激化

ETFや海外株の手数料無料枠が
広がっています。

具体例（ユーザー事例）

【事例①】
30代女性、楽天証券＋楽天銀行連携で
「ポイント投資」＋NISAを運用中。
生活の一部として投資が定着。

【事例②】
40代男性、SBI証券で新NISA＋iDeCo併用。
教育資金と老後資金を計画的に積立。

まとめ

ネット証券は「選択肢が多い」分
迷う方も多いもの。

でも一番大切なのは
「自分の目的に合う証券会社」を選ぶこと。

まずは少額から始めて
使い勝手を試してみるのも
おすすめですよ。

資産形成の第一歩、
応援しています！

【次回予告】
ロボアド徹底比較！

次回は話題の「ロボアドバイザー」。
各社の違いと選び方を
わかりやすくご紹介します！

お楽しみに！

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lin.ee

今日もいい一日を

2025-06-07

■

スマホ証券の選び方
～賢く使えば投資デビューの味方に！～

はじめに

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの仲村友一です。

ここ数年、スマホ証券が
めざましい進化を遂げています。

「投資って難しそう」
「証券口座って面倒？」

そんな方にこそ
スマホ証券はぴったり。

今回はスマホ証券の選び方を
最新事情を交えて
わかりやすく解説します！

スマホ証券とは？

スマホ証券とはその名の通り
スマホアプリで手軽に
取引ができる証券サービスです。

✅ 口座開設が簡単
✅ アプリで資産管理
✅ 少額投資に対応

など、投資初心者にうれしい
メリットが多く、人気急上昇中。

代表的なスマホ証券（2025年版）

▶ LINE証券
・LINEアプリと連携
・少額（100円～）から株が買える
・LINE Payでの入出金も可能

▶ SBI証券（SBI証券アプリ）
・業界最大級の銘柄数
・低コスト＆高機能
・NISA・iDeCoにも対応

▶ 楽天証券（iSPEEDアプリ）
・楽天ポイント投資が魅力
・楽天経済圏との相性◎

▶ PayPay証券
・1,000円から日本株・米国株が買える
・操作性がシンプル

スマホ証券を選ぶポイント

✅ 自分の投資スタイルに合っているか？

たとえば
・ちょっとしたお小遣い投資→LINE証券・PayPay証券
・本格的に積立・長期投資→SBI証券・楽天証券

✅ 手数料のわかりやすさ

意外と見落としがち。
「無料」と思っても
スプレッド（買値と売値の差）などに
コストがかかる場合も。

✅ 使いやすさ・見やすさ

日常的に使うなら
アプリの操作性が重要。

2025年最新トレンド

✅ 投資信託のポイント還元強化

SBI・楽天ともに
積立投資信託で
ポイントが貯まりやすい流れに。

✅ 米国株の取り扱い拡大

LINE証券も米国株対応開始。
ますます「スマホで海外株」が
当たり前になる時代へ。

✅ 教育コンテンツが充実

投資初心者向けの動画や記事が
各社アプリ内で強化されています。

具体例（30代・40代ユーザー事例）

【事例①】

30代男性、月1万円からLINE証券で積立。
毎朝通勤中に資産状況をチェック。
「ゲーム感覚で投資に慣れた」との声。

【事例②】

40代女性、SBI証券でNISA＋iDeCo併用。
教育費と老後資金を
アプリ一つで管理でき便利。

まとめ

スマホ証券は
「投資をもっと身近に」してくれる
強い味方です。

とはいえ全自動ではないため
基本の投資知識は欠かせません。

少額からでも始めてみて
「投資を習慣化する」ことが
資産形成の第一歩です！

【次回予告】
ネット証券の選び方

スマホ証券とどう違う？
ネット証券の活用法を
次回じっくり解説します！

お楽しみに！

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lin.ee

2025-06-07

488　生成AIと金融業界

生成AIと金融業界の未来
～知っておきたい次の変化～

はじめに

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの仲村友一です。

いま金融業界でも
「生成AI」の活用が
急速に進んでいます。

「ChatGPT」をはじめとする
生成AIが金融の世界を
どう変えていくのか？

今回はその最新トレンドを
わかりやすくご紹介します。

生成AIとは何か？

生成AIとは、人間の言葉や文章、
画像、音声などを生成するAIです。

最近よく話題になる「ChatGPT」も
その代表例ですね。

膨大なデータを学習し、
自然な文章を作る能力があります。

この生成AIが
金融の現場にも
どんどん取り入れられています。

金融業界で進む活用事例

たとえば銀行・証券会社では
以下のような事例があります。

✅ 顧客対応のチャットボット
✅ 投資レポートの自動作成
✅ マーケット情報の要約配信
✅ 資産運用アドバイスの補助

たとえば国内大手証券会社では
「生成AIで最新市況をまとめた
レポート配信」を実施。

これまで数時間かかっていた作業が
数分で自動生成できるように。

スピードが大きく向上しています。

AIとFP（ファイナンシャルプランナー）の関係

「じゃあAIがFPの仕事を
奪うのでは？」

と心配になる方もいます。

ですが、現状では
AIは「補助ツール」として
活用される方向です。

✅ 情報収集・整理はAI
✅ 個別相談・提案は人間FP

という「分業」の形が
主流になってきています。

つまりFPはより
「お客様の人生全体」を考える
コンサルティング力が求められます。

具体例：AI活用で変わる金融サービス

【事例①】

ネット銀行での「AI家計アドバイス」。

口座履歴をAIが解析し、
「この出費を抑えると貯蓄UP」と
提案してくれるサービス。

【事例②】

AIが最適なポートフォリオを提案。

「ChatGPT連携型」ロボアドバイザーが
登場しはじめています。

投資方針の質問に
自然な言葉で回答が得られるので
初心者にもやさしい。

【事例③】

IFA（独立系FP）が生成AIで
個別資料やシミュレーションを作成。

スピーディーに「提案書」が
作れるため、顧客満足度が向上。

生成AI活用のメリット

✅ 情報収集の効率UP
✅ サービスのスピードUP
✅ コスト削減
✅ よりパーソナライズされた提案

が挙げられます。

たとえば
「AIによる金融教育」も今後進展。

個人がChatGPTに質問して
金融リテラシーを高めることも
一般的になるでしょう。

生成AIの課題と注意点

もちろん課題もあります。

✅ 間違った情報のリスク
✅ セキュリティ・個人情報保護
✅ 法規制との整合性

などは今後も議論の的に。

金融は規制が厳しい分野なので
「AI任せ」にするには
まだ慎重さが必要です。

ですからFPとしては
「AIはあくまで補助的に使う」
意識が重要です。

これからの展望

今後は「生成AI＋金融サービス」の
連携がますます進むでしょう。

✅ 資産形成シミュレーション
✅ 相続・税務の簡易診断
✅ 保険見直しの自動提案

などがより一般化します。

30代・40代の皆さんも
「AI時代の金融リテラシー」を
意識しておくと安心です。

まとめ

AIは金融業界にも
大きな変革をもたらしています。

ただ「任せきり」ではなく
自分でも基本を学ぶことが大切。

FPとAIを上手に使い分けながら
これからの資産形成を
賢く進めていきましょう！

【次回予告】
スマホ証券の選び方

最新のスマホ証券は
ここまで進化している！？

次回は話題のスマホ証券の選び方を
わかりやすく解説します！

お楽しみに！

すてきな一日をお過ごしください。

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lin.ee

2025-06-07

AI時代の資産防衛

AI時代の資産運用術
～今こそ知りたい賢い使い方～

はじめに

みなさん、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの仲村友一です。

最近、資産運用の現場でも
「AIの活用」が大きな話題です。

投資信託、株式、暗号資産……
すべての領域でAIが登場しています。

今回は「AI時代の資産運用術」として、
今知っておくべき基礎と活用法を
わかりやすくご紹介します。

AIは資産運用をどう変える？

「AI投資」や「AIアドバイザー」
という言葉を聞いたことは
ありませんか？

AIは、膨大なデータ分析と
パターン認識に長けています。

たとえば、
・株価の動き
・経済指標
・ニュースの傾向
などを瞬時に処理。

そして市場の変化を
「予測」したり、
「最適な投資配分」を
提案したりします。

AIとロボアドバイザーの違い

最近人気の「ロボアドバイザー」。

これはAIの一種ですが、
より「資産配分」に特化したサービス。

代表例は「WealthNavi」や
「THEO（テオ）」など。

ウェルスナビ（WealthNavi）｜全自動の資産運用サービス選ばれてロボアドバイザーNo.1（預かり資産・運用者数）。ウェルスナビならNISA（ニーサ）も自動で活用できます。「長期・積立・分散」でリターンの最大化をめざし、豊かな将来に向けた資産運用を自動で行えます。

www.wealthnavi.com

theo.blue

たとえば、年齢・資産・目的を入力すると
自動で投資先（株式・債券など）を
選んでくれます。

しかも日々のリバランスも
自動で対応。

「忙しい30代40代」にとって
相性の良いサービスですね。

AIが選ぶ個別株投資も登場

最近はAIが個別株の
「買い時・売り時」を提案する
サービスもあります。

たとえば米国株市場で人気の
「Kavout（カバウト）」など。

Kavout - AI Investing for Stocks and CryptoKavout is your go-to AI Investing platform for Stocks and Crypto. Discover advanced tools like AI Stock Picker, InvestGPT, and Kai Score to uncover high-potential opportunities. Ac…

www.kavout.com

日本でも証券会社が
AI株スクリーニング機能を
提供しています。

AIは過去の株価パターンや
企業の決算情報を瞬時に分析。

人間が見落とす「傾向」を
見つける力があります。

AI活用のメリット

AI活用の最大のメリットは
「情報の処理スピード」です。

プロの投資家でも追い切れない
膨大なデータをAIは瞬時に処理。

しかも感情に左右されません。

冷静な資産配分が実現できる
点は大きな強みです。

また「手間が少ない」ことも◎。

忙しい子育て世代や
働き盛り世代にとって
運用の負担が減るのは
大きな魅力です。

AI活用の注意点・リスク

もちろん万能ではありません。

AIは「未来を保証するもの」では
決してないからです。

過去のデータを元に
「確率が高い判断」はできます。

ですが予測不可能な出来事、

たとえば
・コロナショック
・戦争
・大規模な政策変更

こういった事態にはAIも
対応しきれません。

またAIサービスには
「コスト（手数料）」がかかる場合も。

無料サービスと有料サービスを

見極める目が必要です。

具体的な活用法（事例）

【事例①】
共働き40代夫婦、毎月5万円運用。

AI搭載型のロボアドバイザーを活用。

完全自動運用で、
年間リターン＋6％達成。

忙しくても「ほったらかし投資」が
実現できたケース。

【事例②】
30代男性、趣味としてAI株投資。

AI株スクリーニングサービスで
米国株ポートフォリオを構築。

短期売買でリターン＋8％の成果。

ただし「投資判断は自己責任」と
心得て慎重に活用。

AI時代にどう向き合うべき？

私たちFPが考える
「AI時代の正しい投資姿勢」は
次のとおりです。

✅ AIは「ツール」として使う
✅ 依存しすぎない
✅ 自分でも最低限の知識は持つ

つまり「AIまかせ」ではなく
AIを「味方につける」。

そんなスタンスが
これからの資産運用に
求められます。

まとめ

AIは資産運用の新しい風です。

ですがそれは「万能の神」ではなく
あくまで「有能な助手」。

情報があふれる今だからこそ
自分に合ったサービスを選び、
リスクも理解したうえで

活用することが大切です。

これからますます
AI活用は進んでいきます。

その波にうまく乗りながら
ご自身の資産形成を
一歩進めていきましょう！

【次回予告】
生成AIと金融業界の未来

AIが金融業界をどう変えるのか？
次回はさらに最新のトレンドを
深掘りしていきます。

お楽しみに！

今日も素敵な一日を

ありがとうございました。

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lin.ee

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2025-05-10

インフレ時代の現金戦略

はじめに

物価がじわじわ上昇する今、

「現金の価値が下がるのでは？」

と感じている方も多いでしょう。

皆様におかれましては

いかがでしょうか

物価上昇のインフレとともに

お給料があがっていた

高度成長期も過去

生産人口も徐々に減り

いよいよ考えないといけないと

言われている昨今であります。

インフレがいい意味に進むのであれば

本当によいですよね、

インフレ時代における

資産運用は難しさを見せています。

今日は現金に注目をあてて

一緒に考えていきたいと思います。

見逃しますと

大切な資金がお蔵入りしたり、

銀行でずっと眠っていたり、

投資とのバランスを間違えたりと

いやですよね。

ぜひ最後までお付き合いくださいませ。

現金は安心の象徴ですが、

インフレ下では減価する資産

とも言ったりします。

お金の現在価値と将来価値をみきわめ

どれだけ現金をもっておくと

よいのか

どれくらい投資に回しても安全なのか

考えてみたいと思います。

今日は

40代・50代が知っておきたい、

インフレ時代の現金戦略を解説します。

最後までよろしくお願いします。

１．インフレが進行中

総務省の統計によると、

2023年の消費者物価上昇率は

全国平均で3.2％。

食料・光熱費・サービス価格が上昇し、

家計への影響も拡大しています。

今の100万円が10年後も

100万円の価値とは限りません。

２．現金保有のメリットと限界

【メリット】

・生活費や緊急時にすぐ使える

・預金保険制度で1000万円まで保護

・相場変動の影響を受けにくい

【デメリット】

・利息が極めて低く増えない

・インフレで実質価値が目減り

・「眠らせている」だけの可能性

いかがですか　

思い当たる節はありますか。

ぜひ一長一短ですが、バランスを大事に

行動したいところですね。

３．現金はいくら保有すべき？

では

いくら用意するか

緊急予備資金を含めて

数値でみてみると

一般的に生活費の3〜6か月分、

約100〜200万円程度が目安です。

それ以上は

「資金の使い道」ごとに

目的別に分けて運用しましょう。

例：・子の進学資金 → 定期預金＋個人向け国債

　　・老後資金 → NISA・iDeCo活用型運用・緊急資金 → 普通預金や預け替え

４．現金＋αの資産防衛術

こんな側面もありますので

参考にしてください。

個人向け国債（変動10年） 2024年現在、

　金利は年0.66％。元本保証＋インフレ連動で安心。

預金の預け先を分散ネット銀行や地方銀行の定期預金で、

　　年0.3〜0.4％の利率も可能。

資産の一部をインフレ対応型に

REIT（不動産投信）や金ETFなど、

現金以外の防衛資産も取り入れる。

どうですか

気になることはありますでしょうか。

まとめ：現金は“持ち方”が重要

現金は必要だが万能ではない

インフレ対応の運用先を考える

情報をもとにバランス良く備える

「安心＝現金」の時代から、

「賢く守る」現金の時代へ。

戦略的に現金を持つことで、

将来の安心につながります。

次回予告

金ETFで守る資産

今日は以上です

最後までありがとうございました。

次回もお楽しみに

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はじめに

新NISAの基本をおさらい

裏ワザ① つみたて投資枠を先に埋める

裏ワザ② 成長投資枠は分けて使う

裏ワザ③ 夫婦で活用すれば枠は倍に

裏ワザ④ ボーナス時期にまとめ投資

裏ワザ⑤ iDeCoと組み合わせる

まとめ

はじめに

ロボアドとは？

ロボアドの種類

人気のロボアドサービス（2025年版）

選び方のポイント

2025年のトレンド

ユーザー事例

まとめ

はじめに

ネット証券とは？

スマホ証券との違いは？

主要ネット証券（2025年版）

選び方のポイント

2025年最新トレンド

具体例（ユーザー事例）

まとめ

はじめに

スマホ証券とは？

代表的なスマホ証券（2025年版）

スマホ証券を選ぶポイント

2025年最新トレンド

具体例（30代・40代ユーザー事例）

まとめ

はじめに

生成AIとは何か？

金融業界で進む活用事例

AIとFP（ファイナンシャルプランナー）の関係

具体例：AI活用で変わる金融サービス

生成AI活用のメリット

生成AIの課題と注意点

これからの展望

まとめ

はじめに

AIは資産運用をどう変える？

AIとロボアドバイザーの違い

AIが選ぶ個別株投資も登場

AI活用のメリット

AI活用の注意点・リスク

具体的な活用法（事例）

AI時代にどう向き合うべき？

まとめ

インフレ時代の現金戦略

はじめに

１．インフレが進行中

２．現金保有のメリットと限界

３．現金はいくら保有すべき？

４．現金＋αの資産防衛術

まとめ：現金は“持ち方”が重要

次回予告

金ETFで守る資産